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Autor: Marcos Lacerda

Chargeback: o que é e como ele impacta o seu negócio

Chargeback: o que é e como ele impacta o seu negócio? Aqui, vamos te contar tudo a respeito! Já é de conhecimento comum que atualmente vivemos em um cenário cada vez mais digital e conectado, onde as transações financeiras online são parte do cotidiano de consumidores e empresas.

Junto com toda a praticidade promovida pela tecnologia, os empreendedores enfrentam também uma preocupação constante de entender e ter que lidar com o chargeback.

Vamos então explorar em detalhes o que é esse conceito, suas implicações para os negócios de todos os tipos de segmento e como a conciliação de recebíveis desempenha um papel crucial na gestão financeira eficiente solucionando esse problema.

O que é Chargeback?

O chargeback é uma contestação feita pelo consumidor diretamente com a bandeira ou operadora do seu cartão de crédito, sem entrar em contato de nenhuma forma com o varejista.

O seu objetivo é reembolsar o consumidor por uma compra que ele não reconhece, não recebeu, cancelou ou com a qual teve algum tipo de problema.

Geralmente, esse mecanismo é utilizado em casos de fraude, transações não autorizadas ou disputas de pagamento.

Embora ele tenha sido originalmente concebido como uma proteção para os consumidores, ele é um processo complexo e burocrático, que pode gerar problemas significativos para o varejista, como:

Prejuízos

Um dos impactos mais diretos do chargeback para as empresas é a perda financeira. Quando um cliente contesta uma transação, o valor correspondente é estornado, o que significa que o varejista não recebe o valor da compra contestada e pode acabar com prejuízos.

Taxas adicionais

Algumas instituições financeiras impõem taxas adicionais para cada solicitação de estorno, aumentando ainda mais os custos para os comerciantes.

Má reputação da marca

Além das perdas financeiras, ele pode afetar negativamente a reputação da marca. Clientes insatisfeitos podem compartilhar experiências negativas nas redes sociais, prejudicando a reputação do varejista e dificultando a obtenção de novos clientes.

A conciliação de recebíveis e o chargeback

Diante desse cenário desafiador, a conciliação de recebíveis é uma ferramenta crucial para a gestão financeira eficiente de empresas que realizam transações com cartão de crédito ou débito.

Entre as práticas que a conciliação implementa que te auxiliam nesse processo, podemos destacar:

Identificação precisa de transações

A conciliação de recebíveis permite que os comerciantes identifiquem de maneira precisa todas as transações realizadas. Isso é vital para evitar discrepâncias e identificar rapidamente qualquer atividade suspeita que possa levar a chargebacks.

Monitoramento em tempo real

Ao adotar sistemas automatizados de conciliação como a plataforma da Conciliadora, as empresas podem monitorar as transações de forma muito mais ágil e prática.

Isso possibilita a identificação imediata de qualquer anomalia, facilitando a tomada de medidas preventivas.

Redução de erros

Com a redução da probabilidade de erros manuais é possível evitar inconsistências nos registros financeiros, minimizando os riscos de solicitações de estornos decorrentes de falhas internas.

Análise de padrões

A análise detalhada dos dados financeiros, com relatórios e gráficos, permite que as empresas identifiquem padrões de comportamento de compra, facilitando a detecção de atividades fraudulentas antes que elas resultem em estornos.

Para evitar o chargeback, além de utilizar a conciliação de recebíveis para acompanhamento das transações realizadas com cartão de crédito, facilitando a identificação de possíveis fraudes e divergências de valores, é importante também contar com uma política de trocas e devoluções clara e transparente.

Permita que os consumidores saibam quais são os seus direitos em caso de problemas com uma compra e ofereça um bom atendimento ao cliente, transmitindo segurança e confiança.

A gestão financeira como um diferencial do seu negócio

Ao adotar tecnologias avançadas, monitorar transações em tempo real e otimizar processos, seu negócio pode não apenas mitigar os riscos associados ao chargeback, mas também construir uma base sólida para o crescimento financeiro sustentável.

Para alcançar tudo isso e muito mais, conte com a Conciliadora.

27/12/2023
Evite fraudes com a Conciliação de Recebíveis
Como a conciliação de recebíveis evita fraude de cartão de crédito? Com a ascensão do comércio eletrônico e a preferência crescente dos consumidores por pagamentos digitais, as transações com cartão de crédito seguem crescendo.

Essa praticidade, no entanto, trouxe consigo o aumento das tentativas de fraude de cartão de crédito.

Esse é um problema crescente no Brasil e no mundo. Segundo um levantamento feito pela Serasa Experian, em Julho de 2023 mais da metade das tentativas de fraude (51,5%) ocorreu no setor de “Bancos e Cartões”, o que significa uma fraude a cada 6,6 segundos.

Essas fraudes causam prejuízos significativos para os comerciantes, que podem ter que arcar com as despesas de chargeback, além de perder a confiança dos clientes, tornando essencial a implementação de medidas eficazes para proteger as operações financeiras.

Como funciona a fraude de cartão de crédito

A fraude de cartão de crédito refere-se a atividades fraudulentas em que terceiros não autorizados obtêm acesso aos detalhes do cartão de crédito de um titular e realizam transações não autorizadas.

Essas transações podem incluir desde compras online até saques indevidos em caixas eletrônicos.

Como a conciliação de recebíveis atua na prevenção de fraudes

A conciliação de recebíveis desempenha um papel crucial na prevenção de fraudes de cartão de crédito, fornecendo uma visão abrangente das transações financeiras de uma empresa. Essa prática contribui para a segurança das operações com:

Identificação rápida de transações suspeitas

Ao conciliar os recebíveis de forma automatizada com a plataforma da Conciliadora, por exemplo, as empresas podem identificar rapidamente transações suspeitas ou não autorizadas como a fraude de cartão de crédito.

Isso permite que medidas corretivas sejam tomadas imediatamente, evitando prejuízos financeiros significativos e protegendo a reputação da empresa.

Monitoramento eficiente de chargebacks

Os chargebacks ocorrem quando um consumidor contesta uma transação diretamente com a administradora do cartão de crédito.

A conciliação de recebíveis possibilita o monitoramento eficiente dessas ocorrências, permitindo que a empresa analise e responda a cada transação de forma adequada e rápida, muitas vezes evitando perdas desnecessárias.

Reforço da segurança dos dados

Conciliar envolve a revisão detalhada das informações relacionadas às transações, incluindo dados dos clientes e de seus cartões. Esse processo auxilia na identificação de qualquer brecha de segurança que possa ter sido explorada por fraudadores.

Reforçar a segurança dos dados do cliente é fundamental para manter a confiança e fidelidade dos consumidores e evitar fraude de cartão de crédito.

Integração com sistemas antifraude

A conciliação de recebíveis pode ser integrada a sistemas antifraude avançados. Isso possibilita uma abordagem proativa na identificação e prevenção de atividades fraudulentas, combinando a análise humana com algoritmos inteligentes para criar uma barreira robusta contra transações não autorizadas.

A conciliação em 3 etapas simples

A conciliação de recebíveis é formada por 3 etapas fundamentais: conciliação de vendas, financeira e bancária.
- Conciliação de vendas
  Com a conciliação automatizada da Conciliadora, você tem certeza de que todas as suas vendas (POS/TEF) estão registradas corretamente na adquirente, evitando prejuízos por falhas na comunicação. Confira a lista completa de adquirentes que conciliamos.
- Conciliação financeira
  Nesse momento analisamos se suas taxas estão sendo aplicadas corretamente. Para isso, a nossa plataforma confere seus descontos, antecipações e pagamentos não realizados.
- Conciliação bancária
  Controle total dos seus recebimentos, que te permite conferir se todas as vendas foram autorizadas corretamente pelas adquirentes e se os valores foram depositados na sua conta bancária.
Evitando prejuízos com fraude de cartão de crédito

Em um cenário em que a fraude de cartão de crédito representa uma ameaça constante, a conciliação de recebíveis é uma ferramenta estratégica na defesa das empresas e na proteção dos consumidores.

Ao adotar práticas eficientes de conciliação, as organizações não apenas fortalecem sua segurança financeira, mas também cultivam a confiança de seus clientes.

A prevenção de fraudes com cartão de crédito é, portanto, um investimento essencial para o sucesso sustentável de qualquer negócio na era digital e que possui a Conciliadora como parceira para enfrentar esse desafio.
26/12/2023
Maquininha de cartão e a conciliação automática
Aqueles que vendem usando a maquininha de cartão sabem que a conciliação manual é um processo demorado e propenso a erros. Contudo, para poder utilizar um sistema de conciliação de recebíveis automatizado é necessário primeiro saber se a bandeira da máquina é aceita na plataforma da Conciliadora.

Pensando nisso, a seguir vamos te explicar tudo que você precisa saber sobre a sua adquirente e como conciliar suas vendas.

Maquininha de cartão ou adquirente

As adquirentes, também conhecidas como credenciadoras, são empresas responsáveis por fazerem com que o dinheiro de uma compra com cartão de crédito ou débito vá do cliente aos lojistas. Elas intermediam o processo de pagamento com cartão entre o consumidor, o lojista, o banco emissor do cartão (como Nubank e Inter) e a bandeira (como Visa e Mastercard).

Ao realizar uma compra na maquininha de cartão com crédito ou débito, o consumidor autoriza a transferência de fundos do seu banco para o lojista. No entanto, essa transferência não é feita diretamente.

Primeiro, o lojista envia os dados da compra para a adquirente (como Cielo e Rede). A adquirente, por sua vez, envia esses dados para o banco emissor do cartão.

O banco emissor, então, analisa a compra e, se estiver tudo certo, aprova a transferência de fundos.

A adquirente, então, recebe o dinheiro do banco emissor e repassa o valor ao lojista.

Como são muitas as trocas de informações e movimentações de valores, a conciliação de recebíveis se torna fundamental para garantir que tudo ocorra dentro do prazo e taxas combinadas na contratação da maquininha de cartão.

Adquirentes que conciliamos

Aqui na Conciliadora somos parceiros das principais adquirentes do mercado, isso significa que a nossa plataforma de conciliação de recebíveis mantém contato constante com as maquininhas de cartão para sempre averiguar a precisão dos valores das vendas e taxas.

O que nos permite ter acesso aos dados de vendas de nossos clientes de forma rápida e segura, evitando erros e fraudes.

Confira a seguir a lista das principais adquirentes que conciliamos atualmente:
- Cielo
- Rede
- Getnet
- Bin
- Stone
- PagSeguro
- Safra Pay
- Pagar.me
- Sicredi
- Global Payments
- Banrisul Vero
- Tribanco – Tripag
- Wirecard
- Granito
- Azulzinha
- Vindi
- Adyen
Como funciona a conciliação da venda na maquininha de cartão

A conciliação de recebíveis é formada por 3 etapas fundamentais: A conciliação de vendas, a financeira e a bancária.

Conciliação de vendas

Com a conciliação automatizada da Conciliadora, você tem certeza de que todas as suas vendas (POS/TEF) estão registradas corretamente na adquirente. Isso evita que você tenha prejuízos por falhas na comunicação.

Conciliação financeira

Nesse momento analisamos se suas taxas estão sendo aplicadas corretamente. Para isso, a nossa plataforma confere seus descontos, antecipações e pagamentos não realizados.

Conciliação bancária

Controle total dos seus recebimentos, que te permite conferir se todas as vendas foram autorizadas corretamente pelas adquirentes e se os valores foram depositados na sua conta bancária.

Todo esse processo de conciliação de recebíveis da maquininha de cartão acontece de forma automatizada. Dessa forma você pode conciliar suas vendas de forma rápida e fácil, sem precisar digitar nada.

A plataforma oferece ainda relatórios completos e detalhados sobre suas vendas, com informações como data, valor, bandeira, adquirente, entre outros dados relevantes.

Essas informações são essenciais para garantir a saúde financeira do seu negócio e evitar problemas no fluxo de caixa, por exemplo.

Como iniciar a conciliação

Por sermos parceiros das principais adquirentes do mercado, vai ser fácil realizar a conciliação de recebíveis das suas vendas com maquininha de cartão. Descubra como automatizar o seu processo de conciliação vai te possibilitar evitar prejuízos, aumentar a segurança dos seus dados financeiros e reduzir o tempo com processos manuais, ao entrar em contato conosco.
15/12/2023
Conciliação de recebíveis: fique atento aos erros comuns

Mesmo as empresas mais experientes podem cometer erros comuns na conciliação de recebíveis. Isso pode acontecer por diversos motivos, como falta de atenção, desorganização ou falta de ferramentas adequadas.

Para que o seu negócio não cometa erros que causam prejuízos, além de contar com a ajuda da plataforma da Conciliadora, é importante conhecer quais são esses erros e assim conseguir evitá-los.

Afinal, quais são os erros comuns na conciliação de recebíveis?

Para uma conciliação de recebíveis bem-sucedida é fundamental ter um controle financeiro muito bem organizado, com registros atualizados de todas as vendas, pagamentos e taxas relacionadas ao recebimentos. Sem esse controle financeiro adequado fica muito mais difícil identificar possíveis erros na conciliação. É por isso que os erros comuns na conciliação de recebíveis incluem:

Não realizar a conferência de vendas

É fundamental garantir que todas as suas vendas foram registradas pelas adquirentes e é isso que a conciliação de recebíveis faz. Com ela é possível conferir de forma simples e automatizada se todos os dados de suas vendas, integradas ou não ao seu sistema de pagamento (POS/TEF), estão processadas de forma correta na adquirente.

Uma solução completa, como a da Conciliadora, identifica e corrige erros de comunicação, evitando que a adquirente deixe de registrar alguma venda. Contribuindo para uma melhora do seu controle financeiro e evitando perdas financeiras.

Falta de conciliação bancária

Não adianta ter todos os registros financeiros corretos se o dinheiro não cair de fato na conta. Portanto, atente-se aos depósitos bancários não identificados, que podem representar um prejuízo significativo, mas que podem também ser descobertos a partir da conciliação bancária.

A conciliação bancária é um dos processos de uma conciliação de recebíveis completa, e a sua falta também está entre os erros comuns na conciliação de recebíveis, podendo ser, inclusive, um sinal de alerta para fraudes.

Se um depósito com valores de vendas não for identificado, é importante conseguir saber que isso aconteceu para que o problema possa ser solucionado. A falta da conciliação bancária impacta também o fluxo de caixa, o que por sua vez pode afetar a capacidade da empresa de pagar suas contas e fazer investimentos.

Não conferir as taxas

Mais um dos erros comuns na conciliação de recebíveis, a falta de conferência das taxas cobradas pelas adquirentes e pelas bandeiras de cartão gera prejuízos. Elas devem ser monitoradas regularmente para garantir que estejam corretas e realizar esse processo de forma automatizada é muito mais prático e seguro.

Com a conciliação de recebíveis, as taxas das empresas são analisadas por nossa plataforma para garantir sua precisão. Através de algoritmos avançados, são identificados possíveis erros ou discrepâncias, como taxas incorretas, descontos não aplicados ou antecipações indevidas.

Essa análise é importante para que as empresas possam evitar perdas financeiras, melhorar a precisão dos relatórios financeiros e cumprir com as obrigações fiscais.

Não fazer a conciliação regularmente

A conciliação de recebíveis deve ser realizada regularmente, de preferência semanalmente ou até mesmo diariamente. Se a conciliação não for realizada com frequência, pode ser difícil identificar erros ou fraudes.

Em geral, esse tipo de erro é cometido porque muitas empresas tentam realizar o processo de conciliação de forma manual, em vez de automatizar a operação e ter mais praticidade e segurança.

Como evitar erros na conciliação de recebíveis

Para evitar erros comuns na conciliação de recebíveis, é importante querer resolver os gargalos da gestão financeira. E a melhor forma de fazer isso é com a Conciliadora, que em apenas 3 etapas confere vendas, faz a auditoria de pagamentos e então faz a conciliação bancária.

Tudo isso é realizado de forma automática, adaptada às necessidades do seu negócio e com transparência de dados. Não importa o quão desorganizados os registros da sua empresa possam estar, conta com a Conciliadora para solucionar esse problema, evitar erros e permitir que seu negócio cresça com segurança financeira.

07/12/2023
Conciliação de vendas: por que a transparência dos dados é importante?
A conciliação das vendas permite que qualquer tipo de negócio receba pagamentos com a famosa maquininha de cartão, seja na forma de crédito ou débito, e mesmo outras formas de meios eletrônicos sem erros ou prejuízos.

É com a conciliação financeira que é possível garantir que todas as vendas sejam registradas corretamente, assim como as taxas cobradas devem estar certas, garantindo então o recebimento correto dos valores.

Para que a conciliação seja eficiente, é fundamental que seja realizada de forma transparente e confiável. Isso significa que as informações sobre as vendas devem estar disponíveis de forma clara e precisa, e que o processo deve ser seguro e protegido contra fraudes. Confira a seguir como tudo isso é possível com a tecnologia da Conciliadora.

A importância da transparência de dados financeiros

A transparência de dados é um dos pilares mais importantes da conciliação de recebíveis. Isso porque, quando as informações sobre as vendas estão disponíveis de forma clara e precisa, é possível identificar com mais facilidade erros ou divergências de valores.

Além disso, é a partir desses dados financeiros que muitas decisões sobre o negócio serão feitas, portanto, é fundamental que o acesso aos registros corretos seja rápido, prático e seguro.

Se, por exemplo, uma venda não for registrada corretamente na operadora de cartão, a conciliação de recebíveis identifica o problema com mais rapidez e permite que as ações necessárias para corrigi-lo sejam realizadas.

Isso evita horas de conferência e evita também que a empresa sofra prejuízos financeiros, como o não recebimento da venda ou o pagamento de taxas indevidas.

Os impactos da transparência de dados financeiros no seu negócio

A transparência de dados financeiros também é importante para garantir a confiança dos clientes. Quando os clientes sabem que as vendas estão sendo registradas corretamente, sem a cobrança indevida de valores, eles se sentem mais seguros para realizar compras com a empresa. Isso pode levar a um aumento nas vendas e na fidelização de clientes.

Com a conciliação de recebíveis, o processo de conferência e registro dos dados financeiros é seguro e protegido contra fraudes por meio de um software de conciliação de alta segurança, que oferece recursos de criptografia e autenticação, como a plataforma da Conciliadora.

A confiança na conciliação de recebíveis é fundamental para o sucesso de qualquer negócio, pois além de garantir que decisões mais assertivas sejam tomadas, ela também possibilita que os funcionários gastem menos tempo com esse tipo de atividade e possam se concentrar em outras ações importantes para o desenvolvimento da empresa.

A Conciliadora e a transparência

Com uma plataforma completa e segura, oferecemos a possibilidade de realizar a conciliação de suas vendas de forma rápida, eficiente e transparente. Isso significa dizer que é possível realizar com praticidade as 3 etapas fundamentais da conciliação:
1. Conferência de vendas:
De forma simples e automatizada, te ajudamos a conferir se todos os dados de suas vendas (POS/TEF) estão processados de forma correta na adquirente. Assim, você evita que a adquirente deixe de registrar alguma venda por eventual falha na comunicação.
1. Auditoria de pagamentos:
Analisamos se suas taxas estão sendo aplicadas corretamente. Para que isso aconteça, a nossa plataforma confere seus descontos, antecipações e pagamentos não realizados.
1. Conciliação bancária:
Controle total das suas vendas, com conferência da autorização correta dos pagamentos realizados pelas operadoras em sua conta bancária.

Tudo isso é feito de forma automática, você não precisa digitar nada. E conta ainda com relatórios completos e detalhados sobre as suas vendas, com informações como data, valor, bandeira, operadora, entre outros dados relevantes.

Portanto, para ter transparência nos dados financeiros do seu negócio e contar com a melhor plataforma de conciliação de recebíveis, conte com a Conciliadora.
17/11/2023
Como conciliar recebimentos recorrentes
A conciliação de recebíveis é um processo essencial para qualquer empresa que recebe pagamentos com cartão de crédito ou débito, principalmente em caso de recebimentos recorrentes, pois é por meio da conciliação que é possível comparar os registros das vendas realizadas com os valores recebidos das operadoras de cartão.

Quando falamos de recebimentos recorrentes, a conciliação é ainda mais importante e prática porque esses pagamentos são realizados em intervalos regulares, o que torna mais fácil identificar eventuais erros ou irregularidades.

Ou seja, a conciliação garante a exatidão dos dados financeiros da sua empresa e evita prejuízos.

Confira como conciliar recebimentos recorrentes de forma eficiente e segura.

O processo de conciliação de recebimentos

Antes de iniciar a conciliação de recebimentos recorrentes, é importante entender o processo como um todo. Ele pode ser dividido em três etapas:
- Conferência de vendas:
De forma simples e automatizada, te ajudamos a conferir se todos os dados de suas vendas (POS/TEF) estão processados de forma correta na adquirente. Assim, você evita que a adquirente deixe de registrar alguma venda por eventual falha na comunicação.
- Auditoria de pagamentos:
Analisamos se suas taxas estão sendo aplicadas corretamente. Para que isso aconteça, a nossa plataforma confere seus descontos, antecipações e pagamentos não realizados.
- Conciliação bancária:
Controle total das suas vendas! Confira se os pagamentos realizados pelas operadoras foram autorizados corretamente em sua conta bancária.

Conciliação de recebimentos recorrentes

A conciliação de recebíveis recorrentes é um tipo específico de conciliação de recebíveis que se concentra em pagamentos que são realizados em intervalos regulares, como mensalidades, assinaturas ou serviços de streaming.

A conciliação de recebimentos recorrentes pode ser mais complexa do que a conciliação de recebíveis tradicionais.

Isso, porque os recebimentos recorrentes podem envolver taxas, descontos e outros detalhes que precisam ser considerados na conciliação, dessa forma a conciliação garante registrados corretos e que a empresa não perca dinheiro devido a erros ou fraudes.

Para conciliar os recebimentos recorrentes, nossa tecnologia irá analisar os registros das vendas realizadas, extratos das operadoras de cartão e os registros financeiros da empresa.

Essa análise inclui a verificação de datas, formas de pagamento, bandeiras do cartão, taxas cobradas e valores repassados.

É possível criar um cronograma para realizar a conciliação de recebíveis recorrentes regularmente, dividindo o processo de conciliação em etapas menores como as mostradas anteriormente para tornar a tarefa mais gerenciável.

Alguns problemas comuns que podem ser identificados incluem:

Vendas não registradas

Se uma venda não estiver registrada na conciliação de vendas, é possível que ela não tenha sido processada corretamente pela operadora de cartão.

Vendas registradas com valores ou taxas incorretas

Valores incorretos na conciliação de vendas são um sinal de que a operadora de cartão tenha registrado o valor errado ou não considerou as taxas certas no momento da venda.

Vendas não conciliadas financeiramente

Isso acontece quando uma venda é registrada na conciliação de vendas, mas não houve a conciliação bancária, causando o não recebimento do valor da venda.

Por que escolher automatizar a conciliação de recebíveis recorrentes?

Como vimos, a conciliação de recebimentos recorrentes é uma prática essencial para garantir a exatidão dos dados financeiros da empresa e evitar prejuízos.

Ao realizar esse processo de forma automatizada é possível evitar erros da tarefa manual que passam despercebidos, além de ganhar eficiência, segurança dos dados, economizar tempo e liberar sua equipe para focar em fazer o seu negócio crescer.

É ao automatizar que você consegue controle total de suas vendas, facilidade no fechamento do caixa, potencializar suas decisões com dados corretos, relatórios completos e muito mais vantagens que só a plataforma online da Conciliadora oferece.
08/11/2023
Fluxo de caixa: a conciliação de recebíveis pode melhorá-lo

A conciliação de recebíveis pode melhorar o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é um dos indicadores financeiros mais importantes para uma empresa, já que ele representa o saldo de entradas e saídas de dinheiro em um determinado período de tempo.

Um fluxo de caixa positivo indica que o seu negócio está gerando mais dinheiro do que gasta, mas conseguir controlar e fazer a análise de todas as transações que passam pelo caixa é um desafio comum.

A conciliação de recebíveis alerta para o recebimento de valores errados, cobrança de taxas incorretas e fraudes. Esse processo ajuda a garantir que todos os recebíveis da empresa sejam registrados corretamente e que não haja divergências, dessa forma é possível controlar o fluxo de caixa. Confira a seguir como isso é possível.

Conciliação de recebíveis e o fluxo de caixa

Melhora o registro e conferência de vendas

A conciliação de recebíveis garante que todos os recebíveis da empresa sejam registrados corretamente, evitando erros nos registros que são a base para a tomada de decisões financeiras e que podem levar a problemas de fluxo de caixa.

Com registros corretos identifica-se com facilidade o cancelamento de vendas, a existência de transação duplicada, divergências nos valores registrados nas vendas e vendas não confirmadas pelas adquirentes, ou seja, pelas maquininhas de cartão.

A metodologia da Conciliadora é exclusiva, feita de forma automática e em poucos segundos, além de ser online, ou seja, sem a necessidade de baixar nenhum programa. De forma simples e automatizada, te ajudamos a conferir se todos os dados das vendas (POS/TEF) estão processados de forma correta na adquirente.

Assim, você evita que a adquirente deixe de registrar alguma venda por eventual falha na comunicação.

Melhora a checagem dos pagamentos

Com a conciliação de recebíveis realizada de forma automática é possível verificar se as taxas estão sendo aplicadas corretamente, comparando seus descontos, antecipações e pagamentos não realizados.

Dessa forma, se tem certeza de que os valores recebidos estão corretos, permitindo que decisões que influenciam o fluxo de caixa sejam feitas com base em dados corretos.

Melhora o controle das vendas e do recebimento

O software da Conciliadora oferece controle total das vendas de um negócio, com a possibilidade de facilmente conferir se os pagamentos realizados pelas operadoras de cartão foram autorizados corretamente em sua conta bancária.

Isso permite uma maior previsibilidade do fluxo de caixa, já que todo o processo que envolve as movimentações de valores podem ser conferidas e controladas pela conciliação.

Como fazer conciliação de recebíveis

A conciliação de recebíveis alerta para o recebimento de valores menores do que deveria nas vendas, cobrança de taxas incorretas e fraudes.

Apesar de poder ser feita manualmente, é por meio do software de conciliação da Conciliadora que se evita a perda de tempo com processos manuais, o alto custo com equipes específicas para esses processos e se evita também erros.

Lembre-se que uma conciliação bem estruturada resulta em um fluxo de caixa saudável, evitando inadimplência e fornecendo uma visão clara dos recebimentos futuros, contribuindo para a tomada de decisões financeiras mais informadas e para uma base sólida para o crescimento e sucesso do negócio.

Para fazer tudo isso pelo seu negócio e muito mais, experimente na prática como a nossa conciliação faz a diferença para o sucesso do seu negócio!

06/11/2023
Elimine planilhas e dê fim à papelada

Elimine planilhas e dê fim à papelada: chega de perder tempo conferindo recibo por recibo ou se perdendo em uma infinidade de planilhas todos os dias para garantir que as suas finanças estejam em ordem!

Com a nossa plataforma, a sua equipe terá acesso a uma solução para simplificar e automatizar o controle do caixa.

Imagine só poder gerenciar todas as suas transações de forma online, com apenas alguns cliques? Assim, você pode esquecer a necessidade de passar horas analisando papeladas e confrontando números.

A automação é a chave para a praticidade

Em primeiro lugar, a automação reduz a carga de trabalho manual, permitindo que a equipe responsável por assuntos financeiros se concentre em tarefas mais estratégicas e analíticas.

Outra vantagem é que ela também contribui para a precisão e consistência dos dados, pois ao eliminar erros humanos associados à entrada manual de informações, o software reduz o risco de problemas que podem impactar as contas da empresa.

Com isso, cuidar dos processos financeiros pode ser ainda mais prático. Decisões sobre transações, aprovações e fluxos de trabalho passam a ser tomadas de maneira mais rápida e eficiente, o que melhora a resposta da sua empresa a mudanças que acontecem no mercado.

Fazemos a conciliação diretamente com o seu banco!

A Conciliadora quer te colocar no controle das vendas, e o serviço de conciliação bancária é uma das formas como fazemos isso. É ele que compara os registros internos da sua empresa com as transações que foram registradas pelo banco.

Este processo é muito importante, pois é desta forma que a equipe pode identificar discrepâncias, como pagamentos duplicados, transações que não foram autorizadas ou erros de processamento, sendo que esses problemas causam grandes prejuízos financeiros.

E as vantagens não param por aí. Tradicionalmente, a gestão financeira envolve a análise de inúmeros recibos e documentos em papel, mas com a conciliação bancária digital, vamos reduzir a sua dependência de documentos físicos.

Além de verificar as informações bancárias com mais agilidade, a sua empresa também estará contribuindo com práticas sustentáveis.

O que está esperando para garantir o nosso software? Em apenas alguns cliques, seja através do App disponível para Android ou pelo computador, você poderá ficar de olho em dados sobre conferência de vendas, auditoria de pagamentos e conciliação bancária.

Leve este recurso para a sua empresa o mais rápido possível. Essa acessibilidade remota é muito valiosa em um mundo empresarial dinâmico, fazendo com que os gestores e membros da sua equipe tenham acesso às finanças de onde estiverem.

Clique aqui para conversar com a nossa equipe, saber mais detalhes, eliminar planilhas e dar adeus à papelada!

01/11/2023
Segmentação de mercado: aumente seus lucros com ela

A segmentação de mercado é uma estratégia fundamental para impulsionar o sucesso e aumentar os lucros de um negócio, mas você sabe como ela funciona?

É basicamente a divisão do mercado em grupos mais específicos e direcionados, permitindo que as empresas entendam melhor as necessidades, preferências e comportamentos dos seus clientes.

Por que a segmentação é tão crucial para aumentar os seus lucros?

Continue a leitura e explore conosco algumas das razões mais importantes.

A empresa pode se comunicar melhor com o público-alvo

Uma das principais vantagens da segmentação é que ela permite que a empresa “converse” melhor com o seu público-alvo.

Isso é possível porque ao invés de adotar uma abordagem genérica, ela pode personalizar sua mensagem e estratégias de marketing para atender às necessidades específicas de cada segmento de mercado.

Com isso, os seus clientes podem se sentir mais valorizados, o que resulta em uma maior fidelidade à marca e taxas de conversão mais elevadas.

Essa estratégia também pode ajudar as empresas a identificar novas oportunidades de mercado. Afinal, ao analisar diferentes grupos de consumidores, elas podem descobrir nichos não explorados e desenvolver estratégias e produtos para conquistá-los ainda mais.

A segmentação ajuda a definir quais tipos de pagamentos são os melhores para o seu negócio

A segmentação de mercado é uma grande aliada da gestão financeira, pois ela oferece diversas possibilidades como, por exemplo, a de ajustar os preços de acordo com a disposição de pagamento em cada segmento.

Isso significa que a empresa pode maximizar sua receita, cobrando preços mais altos para segmentos dispostos a pagar por produtos ou serviços de maior valor. E, ao mesmo tempo, pode oferecer preços mais competitivos para segmentos mais sensíveis aos preços, mantendo sua atratividade.

Outra oportunidade é sobre as formas de pagamento que as empresas podem disponibilizar na venda dos produtos ou serviços. Veja só, uma empresa que atende um público mais conectado e que procura facilidade na hora dos pagamentos pode preferir a modalidade PIX.

Como, também, um restaurante que observou uma boa oportunidade de atender um perfil específico de cliente e percebeu que pagamentos em vouchers e cartões de benefício são priorizados por eles.

Contudo, a segmentação de mercado é uma peça-chave para aumentar os lucros de um negócio. Ela ajuda a otimizar o uso de recursos, aprimorar a comunicação com os clientes e identificar diversas oportunidades de crescimento.

Já está preparado para investir nesta estratégia? Ao aliar o nosso software com a segmentação de mercado, você terá o impulso necessário para melhorar ainda mais os resultados financeiros sem correr o risco de ser vítima de fraudes ou perder vendas.

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18/10/2023
Prilex: como proteger a sua empresa deste golpe?
Ultimamente, muitas empresas e consumidores têm se tornado vítimas de uma nova fraude, o Prilex.

Este é um golpe cibernético que utiliza malware instalado nas maquininhas de diversos estabelecimentos comerciais para roubar dados de cartões de crédito e débito.

O vírus atua bloqueando pagamentos por aproximação mostrando uma mensagem de erro para o cliente, que se vê obrigado a inserir o cartão na maquininha para tentar outra forma de pagamento.

É neste momento que a fraude acontece, o Prilex clona o cartão e rouba as informações financeiras do consumidor, causando grandes prejuízos ao cliente e ao estabelecimento.

O que as empresas podem fazer para se proteger?

O Prilex é um golpe sofisticado que pode ser difícil de identificar, mas, felizmente, existem algumas estratégias para evitar que fraudes como esta se repitam.

Uma das alternativas mais comuns é fazer a atualização do software dos sistemas de pagamento.

Este passo é importante não só pela segurança, mas também para melhorar o desempenho das maquininhas durante o processo.

A atualização é disponibilizada pelas adquirentes, por isso, desconfie se receber ligações ou links suspeitos de pessoas que alegam trabalhar para essas empresas, é desta forma que muitos gestores caem na fraude do Prilex.

Portanto, entre em contato com elas através dos canais de atendimento oficiais e, assim, veja como prosseguir com a atualização.

Outra forma é monitorar os sistemas de pagamento regularmente para evitar quaisquer sinais de atividade suspeita. É realizando a comparação entre o que foi vendido e o valor que deveria ser recebido que os gestores conseguem confirmar se as empresas estão realmente recebendo o que deveriam, e este processo é conhecido como conciliação financeira.

O que os clientes podem fazer para se proteger?

Ter os dados financeiros usados por cibercriminosos é uma dor de cabeça que nenhum cliente merece passar. A boa notícia é que também temos dicas para você compartilhar com a sua clientela.

Afinal, quanto mais honesto o estabelecimento for sobre os perigos de compras no cartão por aproximação, maior será a confiança que eles depositam no seu negócio. Com isso, compartilhe as seguintes dicas:
- Não insira o cartão na maquininha se ela não estiver funcionando corretamente, para isso, utilize outras formas de pagamento.
- Fique de olho nas faturas e extratos do cartão.
- Entre em contato com o banco e faça um boletim de ocorrência caso seja vítima de cobranças indevidas.
A conciliação financeira pode ser a chave para evitar golpes como o Prilex

O uso deste método pode ajudar a sua empresa a identificar fraudes, inconsistências e desvio de valores em tempo recorde. Você consegue entender a importância deste processo no dia a dia de trabalho dos seus colaboradores?

Uma das principais vantagens da conciliação financeira é a capacidade de verificar se todas as transações realizadas pela empresa foram devidamente registradas e se os valores correspondem ao que era esperado no caixa.

Isso é muito relevante em ambientes de negócios onde muitas transações ocorrem diariamente, como nas vendas presenciais.

O software on-line da Conciliadora é perfeito para te ajudar com isso! Garantimos o monitoramento de todas as transações juntos às operadoras de forma simples e objetiva.

Então, caso o seu estabelecimento seja vítima do Prilex, você saberá o que fazer antes que prejuízos maiores afetem o negócio. Gostaria de saber como aproveitar a conciliação correta para ter mais segurança, agilidade e facilidade na gestão? Fale agora com nossos especialistas!
18/10/2023